Donation de titres avec réserve d’usufruit : comment l’organiser ?

2018-11-19T14:14:52+00:0019/11/2018|Categories: Gestion de Patrimoine|Tags: , |

Donation de titres avec réserve d’usufruit : comment l’organiser ? S’il peut être difficile d’envisager l’avenir de son entreprise après sa mort, y réfléchir à l’avance permet, selon les aspirations du chef d’entreprise, de mettre en place des outils avantageux, comme la donation de titres avec réserve d’usufruit. Parmi les multiples options qui s’offrent au chef d’entreprise pour transmettre son entreprise, figure en bonne posture la donation de titres avec réserve d’usufruit. « Cela permet d’anticiper la transmission de l’entreprise et d’en réduire le coût fiscal », résume Gonzague Omez, directeur juridique associé chez Efficience, membre du groupement France Défi. L’opération consiste à [...]

Comment s’assurer que vos volontés soient respectées ?

2018-11-15T09:34:16+00:0015/11/2018|Categories: Gestion de Patrimoine, Protection Sociale|Tags: , |

Comment s’assurer que vos volontés soient respectées ? Pour un entrepreneur, son entreprise n’est pas seulement un outil de travail, c’est souvent le projet d’une vie. Et ensuite ? Mieux vaut avoir exprimé ses volontés à l’avance et pris des dispositions pour que ce projet soit respecté. Qu’adviendra-t-il de cette entreprise qu’une femme ou un homme a créée ou reprise, puis a fait vivre au travers des années ? Ce projet à long terme, parfois même d’une vie, mérite naturellement l’attention de son initiateur, afin d’envisager l’avenir de cette affaire après sa disparition. Faire respecter vos volontés: établir des mandats Le mandat [...]

Les fonds environnementaux attirent toujours plus d’investisseurs

2018-10-01T08:49:11+00:0022/09/2018|Categories: Gestion de Patrimoine|Tags: |

Les fonds environnementaux attirent toujours plus d'investisseurs Accords de Paris, article 173 de la loi de transition énergétique et écologique , publication d'études, de rapports, lobbying intensif... Depuis 2015, les investisseurs et les sociétés de gestion peuvent difficilement ignorer les sujets liés au changement climatique. Mais « mobiliser l'épargne au service de la transition écologique et énergétique », comme le répètent à l'envi les responsables politiques et les gestionnaires d'actifs, n'est peut-être plus tout à fait un voeu pieux. Certaines prises de position témoignent d'un changement d'état d'esprit. Dans une lettre très remarquée aux plus grandes entreprises, Larry Fink, [...]

SCPI : jusqu’ici, tout va bien…

2018-10-01T08:50:18+00:0015/09/2018|Categories: Gestion de Patrimoine|Tags: |

SCPI : jusqu’ici, tout va bien… Perspective d’une remontée des taux d’intérêt, prix de l’immobilier professionnel au plus haut : les sociétés civiles de placement immobilier sont sur une ligne de crête. Une forte sélectivité s’impose dans le choix des produits. Pierre-papier… heu, ciseaux ? Jusqu’ici, tout va bien sur le marché des SCPI (sociétés civiles de placement immobilier). Des records ont été battus en 2017 : les 181 produits recensés par l’Association française des sociétés de placement immobilier (Aspim) ont réalisé une collecte nette de 6,3 milliards d’euros (+ 13,8 %), portant la capitalisation du secteur à 50,3 [...]

Assurance vie : 5 points de vigilance sur la clause bénéficiaire

2018-09-10T15:26:10+00:0010/09/2018|Categories: Gestion de Patrimoine|Tags: |

Assurance vie : 5 points de vigilance sur la clause bénéficiaire Tout contrat d'assurance-vie comporte une clause dite « bénéficiaire ». Elle permet de désigner le ou les bénéficiaires du capital constitué tout au long du contrat et de le transmettre suite au décès du souscripteur. Trop souvent négligée lors de la signature du contrat, elle revêt pourtant une haute importance. Des erreurs classiques sont à éviter lors de sa rédaction. Voici les plus courantes et voici comment ne pas les commettre. Clause bénéficiaire d'une assurance-vie : les erreurs les plus courantes L'erreur la plus fréquemment rencontrée en la [...]

Défiscalisation : jouez l’originalité

2018-09-09T14:40:31+00:009/09/2018|Categories: Fiscalité des particuliers, Gestion de Patrimoine|Tags: |

Défiscalisation : jouez l’originalité Il y a une vie en dehors du Pinel ! Pourquoi rester dans les sentiers battus et investir dans les dispositifs de défiscalisation de Monsieur Tout-le-monde quand vous pouvez diversifier votre épargne en incluant dans votre portefeuille des produits qui vous ressemblent ? Cinéma, viticulture, chalet en haute montagne : découvrez nos idées pour défiscaliser malin ! Groupements forestiers : montrez de quel bois vous vous chauffez >> Pourquoi investir ? La France se démarque par son patrimoine considérable… notamment en matière de forêts. Alors, pourquoi ne pas en profiter ? Tangible, rassurante, la forêt [...]

Courtage en assurance : vers une autorégulation de la profession

2018-09-05T15:19:56+00:005/09/2018|Categories: Gestion de Patrimoine|Tags: |

Courtage en assurance : vers une autorégulation de la profession La CSCA, Planète Courtier et l'Anacofi confirment la « réforme structurelle » initiée par Bercy. Une mesure dont ces poids lourds du secteur se félicitent. Bercy a lancé une consultation auprès des organisations professionnelles représentatives du courtage d’assurances, afin de faire évoluer la profession « vers un modèle d’autorégulation », rapportent Les Echos. Une « réforme structurelle » confirmée par quelques-unes des principales organisations, dont la CSCA, Planète Courtier et l’Anacofi. Et qui s’inscrit d’après elles « dans la perspective d’une modernisation nécessaire du rôle et des missions de [...]

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